В схеме снятия денег в ЛНР задействованы тысячи людей, карты украинских банков и посредники из России. Как она работает?

Двадцатого февраля СБУ сообщила, что «заблокировала масштабный механизм финансирования террористической организации «ЛНР». По данным пресс-службы, на оккупированной части области действует «финансовый центр», который «переводит деньги клиентов на подконтрольную украинской власти территорию и в обратном направлении».

Это не первый случай, такие спецоперации происходят постоянно. Речь идет о луганском «Первом коммерческом центре» (ПКЦ), через который украинцы переводят деньги родственникам, оставшимся на неподконтрольной территории.

На оккупированной части Луганской области не работают украинские, российские и европейские банки, нет обычных банкоматов.

Финансовая система «ЛНР» состоит из двух частей: «Госбанк ЛНР» выпускает зарплатные карты только для использования внутри «республики», а ПКЦ связывает жителей «ЛНР» с внешним миром - принимает переводы из украинских и российских банков, а заодно WebMoney, KIWI и Western Union, и выдает им деньги наличными.

Как это работает

Банковская система в Луганске остановила работу после начала боевых действий в 2014 году. Сначала в городе отключили банкоматы, потом украинские банки пошли на подконтрольную территорию, а российские свои филиалы открывать не стали, опасаясь международных санкций.

Единственный работающий банк - «Госбанк ЛНР» - еще в прошлом году осуществлял операции только с наличными. Учитывая, что многие жители оккупированной территории получают украинские пенсии на карточки и только на них могут получить денежные переводы от родственников, отсутствие банковской системы стала проблемой. Начались также перебои с выплатами зарплат: деньги выдавали только наличными в кассах, куда выстраивались огромные очереди.

Жители «ЛНР» уже в 2015-м научились обходить финансовую блокаду. Открылись первые центры по обналичиванию денег с украинских карточек. Как рассказал сотрудник одного из таких центров, деньги для них завезли в одном из гуманитарных конвоев из России. (Мы не называем имена и фамилии наших источников из соображений безопасности).

«Две фирмы из РФ поставляли гуманитарку и деньги, - рассказывает он. - Из них должны были сформировать часть бюджета и банковский резерв. Какую-то часть украли приближены к Плотницкому (справка: Игорь Плотницкий, возглавлял «ЛНР» с 2014 до 2017 года, бежал в Россию, - авт.), а какая-то часть ушла на организацию ПКЦ».

«Первый коммерческий центр» - первая «легальная» фирма по обналичиванию денег, которую поддерживает власть «ЛНР». Центр открылся в марте 2015 года и с тех пор постоянно отчисляет деньги в виде налогов в «бюджета ЛНР». До этого снять деньги с карты предлагали мелкие частники. Они владели незначительным запасом наличности, поэтому крупные суммы наличных через них не проходили.

ПКЦ поставил дело на поток. Он предлагал больше услуг, чем частники: переводы через Western Union из любой точки мира, обналичивание электронных денег WebMoney, KIWI, переводы из России по системе «Золотая корона», переводы с карт ПриватБанка. Постепенно на рынке остался лишь ПКЦ, все маленькие конторы закрыло «министерство госбезопасности».

С 2018 года в Луганске заработали банкоматы, которые некогда принадлежали ПриватБанку. Снять в них деньги можно только с карточки «Госбанка ЛНР» - это сделано, чтобы упростить выплату зарплат. Расплачиваться такими картами в интернете нельзя. POS-терминалы на оккупированных территориях установили недавно и только в нескольких супермаркетах Луганска. К этому событию «Госбанк ЛНР» выпустил рекламный ролик.

Единственная возможность снять деньги с карты другого банка - воспользоваться услугами ПКЦ. Схема работы коммерческого центра проста.

Чтобы перевести деньги из Киева в Луганск, человеку на оккупированной территории нужно прийти в отделение ПКЦ. Там выдают реквизиты - ФИО владельца и номер карты. Человек сообщает реквизиты своему родственнику или другу, который живет на подконтрольной территории. Тот переводит деньги на карточку. После этого клиент ПКЦ получает деньги наличными в кассе, за вычетом комиссии, размер которой зависит от валюты и перечисленной суммы.

Чтобы проверить работу центра, мы попытались перевести деньги в оккупированный Стаханов. Сначала написали в чат оператора ПКЦ на сайте и получили ответ.

«Для получения перевода из Украины Вам необходимо обратиться в любое наше отделение для взятия реквизитов карты. Реквизиты укр карточки можно взять только придя лично на отделение. Комиссия на снятие в 20 000 грн - 6,99%, если Вы снимаете в гривне, 4,99% - если в рубли, от 20 000 грн. - 5,99%, если в гривне и 3,99%, если снимаете в рубли.

Затем житель города пришел в отделение, получил реквизиты карты ПриватБанка с именем и фамилией и назвал сумму перевода. После, уже в Киеве, через «Приват-24» отправили деньги на карточку. Как только они были списаны, человек в Стаханове получила сумму в рублях за вычетом пяти процентов. Вся операция заняла не более семи минут. Электронные чеки в распоряжении редакции theБабель.

С процентами центр обманывает клиентов. Когда сумма 20 000 и процент должен быть меньше, сумму делят на несколько частей.

«Разбили на два чека, 14 и 15 000, и поскольку сумму разбили, в процентах взяли уже не шесть, а семь. Мало того, что и так немалый процент берут, еще и разводят », - пишет клиентка центра Мария Руденко.

По словам сотрудника центра, за прошлый год деньги из подконтрольной территории пересказывали более 300 000 раз. Преимущественно это были небольшие переводы от родственников, но их совокупная сумма превысила 200 000 000 гривен.

Как потом деньги из украинских и российских карт попадают в оккупированный Луганска? Наличными. Их снимают, а курьеры перевозят через неконтролируемую участок границы. Небольшие суммы проносят через пропускные пункты. Деньги возвращаются в кассу ПКЦ.

Источник


Подписывайтесь на страницу Donbass.live в Facebook и вы будете в курсе последних новостей Донбасса.


Подписывайтесь на нас в социальных сетях:

Лента новостей

Другие публикации автора